Tip Memilih Financial Advisor untuk Menyelesaikan Masalah Keuangan Anda

Apakah Anda salah satu orang yang mengalami kesulitan dalam mengatur keuangan atau finasial perusahaan maupun masalah finansial pribadi Anda? Bila benar, Anda mungkin memerlukan bantuan dari seorang financial advisor.

Pada kenyataannya, beberapa orang memerlukan bantuan seorang penasihat tertentu untuk membantu mereka mengatur uang mereka, apakah itu untuk keuangan pribadi mereka atau keuangan perusahaan mereka. Karena masalah keuangan bukanlah sesuatu yang harus dianggap enteng dalam keadaan apapun. Jadi, apa itu penasihat keuangan dan apa yang mereka lakukan? Kami akan menjelaskannya kepada Anda di bagian ini.

Apa Itu Financial Advisor?

Financial advisor atau penasihat keuangan adalah seseorang yang memberikan panduan kepada pengguna tentang cara mengatur keuangan mereka dengan benar. Penasihat keuangan pada umumnya menyediakan berbagai layanan seperti manajemen investasi, perencanaan pajak, masalah keuangan, dan sebagainya. Penasihat keuangan mungkin bekerja secara individu atau di bawah pengawasan perusahaan keuangan. Mereka dapat bekerja di kantor atau pergi ke lokasi lain untuk bertemu dengan klien.

Financial advisor juga dapat memberikan seminar tentang perencanaan keuangan di berbagai lokasi dan melakukan sesi online. Selain itu, untuk melakukan bisnis dengan klien atau pelanggan, penasihat keuangan harus memiliki lisensi profesional. Alasannya karena tidak semua orang bisa menjadi penasihat keuangan. Sudah ada banyak penasihat keuangan berpengalaman di Indonesia yang dapat Anda hubungi kapan saja. Penasihat keuangan adalah orang-orang yang menggunakan frasa seperti pialang saham, manajer investasi, agen asuransi, dan pembuat pajak.

Apa Saja Tugas Seorang Financial Advisor?

Setelah penjelasan mengenai penasihat keuangan pada poin sebelumnya, Anda mungkin ingin tahu apa saja yang dapat mereka lakukan untuk membantu pengguna. Menurut laman resmi Career Explorer, tugas umum mereka adalah menilai kebutuhan keuangan seseorang dan membantu klien dalam mengatasi berbagai masalah keuangan.

Mereka akan membantu klien mereka dalam membuat rencana keuangan jangka pendek dan jangka panjang. Mereka juga biasanya akan membuat beberapa rekomendasi dalam bentuk instrumen investasi yang sesuai dengan tujuan utama klien.

Misalnya, jika Anda ingin berinvestasi untuk mendanai masa pensiun dan pendidikan keluarga Anda, mereka pasti akan menyediakan instrumen investasi yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Bergantung pada masalah yang dialami klien mereka, mereka juga dapat memberikan saran lain, seperti asuransi atau perpajakan.

Kelebihan Dan Kekurangan Financial Advisor

Menggunakan bantuan jasa seorang financial advisor memiliki banyak keuntungan. Para ahli dapat mengajari Anda cara berinvestasi dengan benar secara langsung. Selain itu, Anda dapat menghemat waktu sebanyak mungkin. Pasalnya, mengelola investasi dan perencanaan keuangan yang baik membutuhkan waktu.

Dengan bantuan penasihat keuangan, pengaturan ini tidak memerlukan terlalu banyak pertimbangan pribadi. Penasihat keuangan, di sisi lain, memainkan peran penting dalam memberikan saran terbaik untuk Anda ketika membuat keputusan keuangan. Sedangkan kelemahan dari layanan ini adalah biayanya yang cukup mahal. Ini mungkin tidak menjadi masalah bagi mereka yang sudah melek finansial.

Baca juga: Financial Accounting: Panduan Lengkap & Sederhana

Tiga Tips Memilih Seorang Financial Advisor

Jika Anda serius ingin menggunakan jasa penasihat keuangan, ada beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan saat memilihnya. Berikut adalah beberapa tips untuk memilih penasihat keuangan yang tepat:

Ketahui pengalamannya

Sebelum memilih salah satu, pastikan Anda telah melihat keseluruhan pengalaman. Cobalah untuk menentukan apakah dia adalah seseorang yang mampu menyelesaikan masalah keuangan Anda atau tidak.

Anda dapat mempelajari pengalamannya dengan melihat media sosial atau mencari informasi tentang dia di Internet.

Sertifikasi

Jika Anda memutuskan untuk bekerjasama dengan penasihat keuangan, pastikan mereka memiliki sertifikasi khusus yang diakui. Hindari memilih penasihat keuangan yang belum tersertifikasi karena nasihat keuangan yang diberikannya tidak dijamin akan bermanfaat bagi Anda.

Pilih sesuai kebutuhan

Ada banyak penasihat keuangan yang tersedia yang menyediakan berbagai layanan. Akibatnya, cari Anda harus mencari seseorang yang memang telah memenuhi persyaratan Anda. Selain itu, Anda juga harus memperhatikan harga yang mereka tawarkan. Jika harga tidak sesuai dengan anggaran Anda, lebih baik bila Anda mencari penasihat keuangan lain yang lebih sesuai dengan situasi keuangan Anda.

Kesimpulan

Di atas, kami telah membahas secara dalam mengenai pengertian financial advisor hingga tips-tips dalam memilih seorang financial advisor. Secara umum, mereka adalah seseorang yang dapat membantu Anda dalam mengelola keuangan Anda, baik itu keuangan pribadi maupun bisnis.

Jika Anda telah menemukan penasihat keuangan yang tepat dan telah menerima nasihat atau nasihat keuangan dari mereka, langkah selanjutnya adalah menjalankan semua rekomendasi mereka dengan penuh keyakinan dan kedewasaan. Software Akuntansi terbaik dari  HashMicro dapat membantu Anda merencanakan keuangan perusahaan Anda dan hal-hal lain yang berhubungan dengan akuntansi lebih jauh lagi.

Sistem dari HashMicro memungkinkan Anda dengan mudah mengelola biaya produk, kontrol inventaris, dan laporan keuangan untuk bisnis Anda. Coba sekarang!